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金北方移民——海外资产配置(分论坛)

标签: 发表时间:2019/03/20
3月16日,继上午“2019第十届中欧私人财富投资”主论坛的顺利举办,下午的“海外资产配置”分论坛由中欧国际工商学院财富管理研究中心(CWM)携手金北方移民、磐合家族办公室、融义财富共同举办。中欧财富管理研究中心主任、金融与会计学教授芮萌与金北方移民总经理张剑女士、磐合家族办公室创始人颜怀江先生、融义财富总经理陆晓辉先生一同现身论坛,围绕近期海外资产配置的热点和精髓为现场近百名中欧校友和嘉宾带来精彩分享。


“鸡蛋要放在不同的篮子里”

    论坛上,芮萌教授首先破题,总结了2003年至2018年全球各大类资产历年的表现并呼吁投资者要特别留意资产配置的重要性。由于市场本身所具有的非预测性,芮萌教授表示最笨的方法通常也就是最聪明的方法,即鸡蛋要放在不同的篮子里。他还表示人的管理才能分为三种,一种是择时,选择对的时间;第二种是择果,即选择对的标的资产;第三种是资产配置,也是三者当中最重要的,学术界有大量的实证样本来佐证资产配置的艺术性、避险性与财富的增值性。

 

    此外,芮萌教授还指出,中国一些超高净值家庭当下面临很多风险,例如税务风险、政治风险、股东连带责任风险、债务风险、意外风险、婚姻风险、继承风险、挥霍风险等等。对家族的传承和财富的增值,唯有通过海外基金来管理家庭财富才能实现基业长青,才能实现富过三代。



海外移民与海外资产配置

    随后中欧校友、金北方移民总经理张剑女士从移民的角度对海外资产配置进行了精彩分享。张剑女士表示:移民和资产配置有着不解之缘。“移民”在过去仅仅是一个更换住所的动词,而如今,移民是优先权的象征,在税率、教育、福利等方面都有它的身影,移民更在海外资产配置中有着举足轻重的作用,有大约48.7%的人通过移民进行海外资产配置。除此之外,张剑女士还在全球的维度对加拿大、北美、欧洲等国的移民数据进行了统计对比,并总结发现,通过移民的方式进行海外资产配置目前是国人非常青睐的模式,这种投资分两大类,一类是主动性投资,即亲自参与管理投资,另一类是被动性投资,指的是把资产交给指定政府或机构打理,但是无论哪种投资,回报率目前来说都非常低,大约在1%-4%之间。

 

    此外,张女士还认为移民能够解决税务上的诸多不便,并实现资产的保值增值。当下由于国家普遍实行CRS(共同申报准则),而这种金融账户信息交换对非居住地的人群财产隐私很不利,不仅要向原住国申报财产信息,而且要向当地提供金融情况,而移民并获得身份就免去了原国籍对资产的申报要求,同时资产的保密性和保护性也获得了增强。




    在资产出境的问题上,由于受国家机关5万美金换汇的限制,张女士表示眼下仍有五种途径,第一种是境外交易节流,即通过出口贸易把收益留在国外;第二种是境外上市股票套现,即从在香港或美国上市的公司套现;第三种是钱庄,但不建议从事违法活动;第四种叫做蚂蚁搬家,也是经常提到的方式,即每个境外账户在短期之内,最多只能接收三笔五万美金,也就是说,一个人有接收十五万美金的额度,如果按一家四口来计算,也就是说基本上六十万美金就可以被转出去了,购房的首付款是足够用的;第五种是重点,叫做移民后资产合法转移,就是利用售房款进行外汇汇出,例如,你的房产是在你获得移民身份之后获得的,在获得移民身份之后出售,售房款的总额在完税后就可以申请外汇额度,获批之后就可以一次性汇出到境外的账户。在向现场嘉宾提出建议时,张女士表示境外的移民身份规划和海外投资时需要重点考虑的顺序应当是移民身份放在第一位,投资安全放在第二位,投资回报第三位。



在论坛的最后,在座各位校友和嘉宾积极提出移民和海外资产配置等问题,金北方移民的总经理张剑女士也依据实际经验耐心解答着各个问题,并表示金北方是一个专注海外身份规划与海外资产配置的公司,她也希望通过公司近期成立的移民研究院为有需求的人士提供关于海外资产配置和移民话题的数据和客观分析,解决实际问题。




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关于金北方


金北方是首批进入中国移民服务市场的国际化公司,倡导全球化理念:教育全球化、资产全球化、身份全球化,多年来在行业内居前列。金北方与中欧国际工商学院有着长久密切的渊源和联系,首先几位公司合伙人都是来自中欧商学院,它是标准的中欧校友企业。作为中欧校友企业,他们一直积极参与校友的各种交流活动,并赞助了中欧教育基金,冠名捐赠“中欧AMP之家”教室。公司官方网站:http://www.jinbeifang.com


关于张剑女士(Sandy Zhang)

张剑女士是金北方移民总经理,北京大学新闻系硕士,中欧国际工商学院AMP校友。她从事出国移民规划超过15年,至今已帮助数百个家庭成功移民美国、加拿大及欧洲等主流移民国家,客户满意度达到100%。 历年受邀新浪网、新华网、中国网移民论坛嘉宾,并多次接受北京电视台、中国国际广播电台、中央人民广播电台专题采访报道。

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